WEMONEY晚报：微信零钱连续10天超5000元需上传身份证照；商易贷等5家互金企业涉嫌超范围经营

摘要： 站在风口上的ICO：金钥匙or郁金香泡沫？凤凰WEMONEY讯 “ICO存在诸多潜在风险，包括项目失败或跑路导致的资金损失风险...

站在风口上的ICO：金钥匙or郁金香泡沫？

凤凰WEMONEY讯 “ICO存在诸多潜在风险，包括项目失败或跑路导致的资金损失风险、价格剧烈波动引起的金融风险、借ICO进行的诈骗、非法集资等违法犯罪风险。”近日，国家互联网金融安全技术专家委员会在《2017上半年国内ICO发展情况报告》中，作出上述风险提示。业内人士透露，目前ICO融资的主体不全是企业，有的可能是一个拼凑出来的团队甚至个人。发起一个ICO融资项目，仅仅与区块链技术相关，大多数不需要有代码、产品，发行虚拟代币的门槛非常低。【详情点击标题】

互金安全专委会：信互贷、商易贷等5家企业涉嫌超范围经营

凤凰WEMONEY讯 7月27日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《“全国互联网金融阳光计划”第七周互联网金融企业超范围经营巡查报告》（下称“报告”）。报告显示，国家互联网金融风险分析技术平台对互联网金融平台所属机构信息进行巡查，发现部分提供互联网金融服务的企业经营范围没有从事金融相关业务等项目，涉嫌超范围经营。报告中提到，涉嫌超范围经营的企业平台分别为：信互贷、万石金融网、三明股份、商易贷、宝易通。【详情点击标题】

微信零钱连续10天超五千需上传身份证

日前，不少“土豪”网友收到一条提示，称微信零钱已连续10天超过5000元，需要上传身份证照片后，才可以使用微信支付功能。对此，微信方面表示是根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而推行的规定。上传身份证照片可获得以下权限：单笔收付金额超过1万元、30天累计收付金额超过5万元、零钱连续10天超过5000元、购买理财产品。有网友笑称，这是“土豪”才能收到的提示；不过也有网友表示，在微信实行提现收费后，的确有不少网友的微信“零钱”增加了。【北京青年报】

央行：全国小贷公司达8643家 2017上半年贷款新增313亿元

凤凰WEMONEY讯 7月26日，央行发布《2017年上半年小额贷款公司统计数据报告》（下称“报告”）。报告显示，截至2017年6月末，全国共有小额贷款公司8643家，贷款余额9608.2亿元，上半年人民币贷款增加313亿元。据2016年全年小额贷款公司统计显示，截至2016年末，全国共有小额贷款公司8673家，贷款余额9273亿元。数据相比较之下，截至2107上半年全国小额贷款公司减少30家，相反，贷款余额增加335亿元。【详情点击标题】

用比特币洗钱40亿美元 俄罗斯男子在希腊被捕

据路透社7月26日报道，一名叫Alexander Vinnik的38岁俄罗斯男子，涉嫌利用比特币为犯罪组织洗钱超40亿美元，在希腊被捕。路透社援引不具名信源称，这名被捕男子是虚拟货币交易平台BTC-e背后的主要人物。希腊警方的声明显示，一位全球追捕的犯罪组织头目被捕，自从2011年以来，38岁的嫌疑人一直在经营一个犯罪组织，这个组织利用重要的网络平台从事犯罪，截至目前，该组织通过某比特币平台至少洗钱40亿美元。【21世纪经济报道】

净值标半年报：陆金所成交1153亿 红岭赚7000万服务费

在P2P网贷平台上，有这样一种资产，它的规模大于遍地开花的车贷，也超过当前最红火的消费信贷。它是净值标。它已经有7400多亿的累计交易规模。在红岭创投，净值标占比超过85%；陆金所，仅仅今年上半年，净值标交易额就超过1150亿元。净值标是以待收资金作为还款保障而发布的融资项目，初衷是为了方便投资人站内周转，解决其临时资金需求。净值标在一定程度上解决了借贷双方的期限矛盾，也有利于提高市场活跃度，但也会加大杠杆、放大风险。【零壹财经】

银监会、民政部：不得借慈善信托名义非法集资及洗钱

凤凰WEMONEY讯 7月26日，据中国银监会官网消息，银监会、民政部联合下发《慈善信托管理办法》（下称《办法》），标志着我国慈善信托规制体系基本建立。《办法》规定，慈善信托的受托人应严格按照有关规定管理和处分慈善信托财产，不得借慈善信托名义从事非法集资、洗钱等活动。与此同时，《办法》强调，除依法设立的信托公司或依法予以登记或认定的慈善组织外，任何单位和个人不得以“慈善信托”等名义开展活动。【详情点击标题】

金交所与平台互相封杀：苏宁金融理财通等停发新产品

近期，在部际联席会议清理整顿6·30大限与互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室7·15大限的双重压力下，金交所与互金平台互相“封杀”，主动或被动不再合作。目前，苏宁金融、腾讯理财通等多家互金平台已停发金交所新产品。据悉，金交所主动或被动取消与P2P等互金平台合作，停发理财产品，对金交所的业务冲击较大。有的金交所业务收入的1/3是来自与互金平台合发理财产品。金交所与平台的分成，高的可从项目利润中分成约70%。业内人士预计年底或出现金交所倒闭潮，行业重新洗牌。【新京报】

整理：秦玮