新加坡丨硬核揭秘 ，新加坡凭什么成为亚洲金融中心？

摘要： 新加坡 | Singapore素有亚洲金融中心之称，作为亚洲地区第一批设立金融期货市场金融中心的国家，拥有超过2.5万亿的资管额，全球200多家上市公司的股票交易所...

新加坡 | Singapore

素有亚洲金融中心之称，作为亚洲地区第一批设立金融期货市场金融中心的国家，拥有超过2.5万亿的资管额，全球200多家上市公司的股票交易所，全球前三的外汇交易市场以及交易所活跃的短期资金市场......

1

“三权分立”的金融体系

根据新加坡金融管理局统计，截止到2020年1月，新加坡的各类金融机构超过2500家。高密度且多样化的金融机构覆盖，合理严明的金融监管再加上世界一流的金融人才共同缔造了现在的亚洲金融中心。

新加坡的金融行业能够有今天的成就源于以下有利条件：

  ❁ 政府政策支持  

从1965年建国伊始，新加坡就制定了“亚洲瑞士”政策目标，利用其作为国际贸易港的地理优势，加速发展金融市场。并通过扩大自由贸易网络和双税务协定网络，吸引了众多跨国企业的驻足并且间接促进金融市场的发育成长。

接着，在1968年10月建立了第一个亚洲美元市场，这是新加坡金融国际化的一个重要里程碑。之后其作为金融中心地位的逐步提高，政府通过内改外引的方法不断改革和完善新加坡的金融制度，不断推出税收为主的优惠政策，进一步巩固了新加坡区域金融中心的地位。

  ❁ 核心竞争力打造  

亚洲作为新兴市场，过去20年的私人财富的积累异常迅猛，过快增长的个人财富导致了财富管理行业中金融专业人士的缺乏。千禧年伊始，新加坡全国的金融专业人士不过千余人。新加坡政府知道人才就是金融的核心竞争力，当即成立了新加坡财富管理学院（Wealth Management Institute，WMI）。

当时，这所学院是由淡马锡控股和新加坡管理大学（SMU）、新加坡政府投资公司以及瑞士金融学院联合成立，旨在培养专业的财富管理人才以提高国家在全球金融市场的核心竞争力，被称为亚洲新一代理财经理的“黄埔军校”。

至今众多顶尖的私人银行和基金管理公司都已经在新加坡设立分支机构和区域总部。丰富且优质的金融人才资源是这些顶尖金融机构建立本地团队和运营的基金，也是当初吸引他们驻足的重要原因。

  ❁ “三权分立”监管  

金融监管是极其讲究平衡的，过于严格和宽松都可能造成不良的市场影响。

为了在强化宏观控制的基础上创造宽松的金融环境，新加坡政府并没有设立正式的中央银行，而是“三权分立”，设立了新加坡金融管理局、新加坡货币发行局和新加坡政府投资公司。

三大机构完全独立，各司其职，且国会及其他任何部门不干预，这种既相互独立又相互制约的监管体系，符合新加坡国情及其国际金融中心的发展需求。

2

“三权”中的监管机构 | MAS

新加坡金融“三权”中的监管机构是新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，MAS）。

作为一个崇尚高度法治和严格管理的国家，新加坡的金融监管局拥有非常强的独立性和权威性，能够对金融过程进行有效的监管。

新加坡金融管理局履行除发行钞票以外所有的央行职能（发钞权现在仍属于货币局），包括：

作为新加坡共和国之央行，实施货币政策、监管支付系统、发行货币，以及作为政府的财务代理与经济顾问

监管金融机构及维系金融稳定

管理国家外汇储备

将新加坡发展成为国际金融中心

金融行业对于新加坡是国家经济的重要一环，上图为新加坡监管局具体负责监管的四大行业

20世纪90年代，日益复杂的银行业务与金融环境的需求迫使新加坡对金融监管进行改革，使其能出台更多的发展动力与一致性的金融政策。1970年，新加坡国会通过《新加坡金融管理局法案》（MAS法案），至此,新加坡金融管理局于1971年1月1日正式成立。

现在，新加坡金融管理局在国家经济中的重要性越来越高，它被付予制订有关于银行乃至于政府财政部门的法令的权利，同时也被委托提升金融的稳定度，促使经济的成长的重任。

3

金融监管四大聚焦

  1.金融犯罪  

新加坡政府深知作为国际商业中心的角色，维持一个金融中心的商誉非常重要。

新加坡金融管理局要求新加坡所有的金融机构采取足够有力的控制措施，以发现和制止金融犯罪等非法活动，并与行业内的企业进行合作，通过参与行业了解新兴风险，不断发展的犯罪类型和行业最佳实践来增强其防御能力。

  2.政策执行  

2016年8月，MAS成立了专门的执法部门，集中了MAS的执法职能。目的是增强银行，保险，资本市场和金管局监管的其他部门在执行职能方面的一致性和专业知识。

就像金融管理局总经理Ravi Menon说的那样：“ 新加坡金融管理局下定决心确保新加坡是一个干净和值得信赖的金融中心。”

  3.金融科技监管沙盒  

2016-2019年，MAS陆续推出了金融科技监管沙盒计划（Fintech Regulatory Sandbox）、金融科技快捷沙盒监管机制（Sandbox Express）。针对进入监管沙盒的项目，MAS将放宽相关规定和法规要求，以提供适当的政策支持。

“沙盒”也具有适当的防护措施，以控制金融风险且维护金融系统的整体安全性和稳健性。确保项目完全遵守相关的法律和法规要求。

  4.网络安全  

技术创新和进步正在迅速改变金融行业。得以善用，这些技术的安全性和稳健性可以支撑金融领域数字化的行业升级和转型。数字化转型为消费者提供了更多金融服务选择和可及性。

同时，金融机构所面临的网络安全风险也会增加，所以金融管理局建议每个金融机构建设具有网络弹性的金融部门以降低网络带来的安全风险。

新加坡在秉承紧控金融风险的大前提下不断改革创新，经历了97年和08年两次经济危机后，又在这次的新冠疫情的影响下从容面对，两次追加财政预算案与国民共度时艰。

而这份从容背后正是雄厚的国家储备金和多年来铸就的强有力的金融体系。

星云海国际

SING YUN

星云海EP钻石计划

根据新加坡相关规定：申请人在新加坡设立家族办公室，并且每年能够产生20万新币的费用，该家族办公室可为相关人士进行新加坡永居身份申请。

MAS即新加坡金融管理局投资计划，是针对具有高额净资产并愿意将其一定的金融资产留在新加坡的人士，并为其提供申请新加坡永久居留(PR)的机会。

通过在新加坡配置和管理资产，让家族成员在家族办公室担任高级管理人员，获取EP就业准证(Employment Pass)，约两年后可申请全家永居身份(PR)。

  申请条件  

★ 对申请人无年龄、学历、语言要求。

★ 申请人个人资产净值不少于2000万新币。

★ 投资至少1000万新币于新加坡金管局管理下的金融机构，购买新加坡物业和金融产品，其中金融产品不少于800万新币，物业不超过200万新币。

  移民新加坡优势  

★ 华人宜居：76%华人，主流语言为中文。

★ 税务天堂：无全球征税、无遗产税、无资本利得税。

★ 双语教育：优质双语教育环境，采用剑桥教育体系。

★ 利于经商：新加坡被评为全球最适合经商的国家之一。